Ouganda : un coup de pression de la Banque centrale force les banques commerciales à abaisser leurs taux d’intérêt

(Agence Ecofin) - Les Banques commerciales ougandaises se sont engagées à réduire leurs taux d’intérêt, d’ici les 30 prochains jours. L’annonce intervient après que la Banque centrale a menacé d’encadrer plus sévèrement les prêts pour obliger les institutions financières à se conformer à sa politique monétaire.  

Dans un communiqué, l'Association des banquiers ougandais a annoncé que ses institutions abaisseraient dans les prochains jours les taux d’intérêt sur les prêts accordés aux entreprises et particuliers. L’annonce intervient après un coup de pression mis aux institutions financières par Emmanuel Tumusiime-Mutebile (photo), le gouverneur de la Banque of Uganda (BOU), la Banque centrale du pays.

Il y a quelques jours, celui-ci a en effet tapé du poing sur la table face à la discordance existant entre les décisions monétaires de la Banque centrale et les politiques de prêts mises en œuvre par les banques commerciales. Alors que ces dernières années, la BOU a continué d’abaisser son principal taux de référence pour diminuer le coût du crédit et faciliter l’accès des consommateurs aux prêts, les taux d’intérêt des banques commerciales n’ont pas connu une réelle diminution.

Selon le gouverneur Mutebile, malgré la réduction de 200% de points de base du principal taux directeur de la BOU (passant à 7%) entre avril et juin 2020 afin d’atténuer les effets de la pandémie de COVID-19 sur l’économie, la moyenne pondérée des taux de prêt de l'industrie bancaire est passée de 17,7 % en avril à 18,8 % en mai.

« Puisque la BOU a agressivement assoupli la politique monétaire avec pour objectif de réduire le coût du crédit, les taux d'intérêt appliqués aux prêts devraient être réduits à des niveaux compatibles avec l'orientation actuelle de la politique monétaire […] Compte tenu de la réticence des banques commerciales à tenir compte de cet appel, la BOU peut recourir à la section 39 (1) (d) de la Loi sur la Banque de l'Ouganda (2000) », avait alors menacé le responsable dans une lettre relayée par le quotidien New Vision. Cette disposition permet à la Banque centrale ougandaise de fixer elle-même en consultation avec le ministre des Finances, les taux d’intérêt minimum et maximum applicables par les institutions financières.

D’après l'Association des banquiers ougandais, les banques commerciales « ont tenu compte de l'appel du gouverneur » de la Banque centrale. Elles promettent que les taux d’intérêt seront revus à la baisse d’ici les 30 prochains jours.

Moutiou Adjibi Nourou